Колаж: Андрій Калістратенко, джерело — Економічна правда
На сайтах пошуку роботи та в соціальних мережах дедалі частіше з’являються оголошення з привабливою пропозицією підробітку — ніякої конкретної інформації, лише обіцянка заробітку від 500 до 1000 гривень на годину. Після відгуку на таку “вакансію” людині пропонують оформити банківські картки та передати їхні реквізити так званому «роботодавцю». За кожну картку обіцяють 500 гривень. У пошуках легких грошей дехто погоджується, не усвідомлюючи, що стає “грошовим мулом” у кримінальній схемі.
Такі особи, яких також називають “дропами”, фактично дозволяють шахраям користуватися своїми банківськими рахунками для переказів коштів сумнівного походження. Це ускладнює розслідування, адже створюється ланцюг транзакцій, який важко простежити.
Скріншот вакансії з сайту “OLX”
Масштаб проблеми: стрімке зростання
За словами заступника голови Національного банку України Дмитра Олійника, Нацбанк оцінює загальний обсяг діяльності «дропів» в Україні у 200 млрд грн на рік, а діяльність одного — приблизно у 2,5 млн грн. Лише за рік кількість таких «грошових мулів» зросла на 290%, досягнувши 10 820 осіб. Для порівняння, у 2021 році їх було всього 1850.
«Це негативно впливає на всі заходи з протидії. Банк таку персону ідентифікує, потім не відкриває рахунки. Але це людей не зупиняє — вони продовжують так заробляти», — пояснює заступниця директора асоціації «ЄМА» Олеся Данильченко.
Звідки беруться ці гроші?
Найчастіше це кошти, викрадені у довірливих громадян шляхом шахрайства. Також фінансуються терористичні організації, обслуговуються наркобізнес або нелегальні гральні платформи.
Особи, які беруть участь у створенні та передачі банківських карт третім особам, стають співучасниками злочину та можуть бути притягнуті до кримінальної відповідальності.
Як уникнути шахрайських схем
Щоб не стати жертвою шахраїв, ніколи не передавайте стороннім особам дані своєї банківської картки чи рахунку. Уникайте пропозицій, що передбачають оформлення будь-чого на ваше ім’я, проведення переказів через ваш рахунок або отримання «відсотка» за його використання. Якщо у вас виникають хоча б найменші сумніви — краще відмовтеся. Безпечніше втратити можливий прибуток, ніж опинитися фігурантом кримінального провадження.
Жертвами подібної схеми стала сімейна пара студентів із Кам’янського. Вони погодилися передати “в оренду” свої акаунти в додатку Monobank і отримали за це 1000 грн. Після цього вони забули про ситуацію — аж поки до їхнього дому не завітали правоохоронці з обшуком. Під час слідчих дій у студентів вилучили смартфони, ноутбуки та планшети, а поліція мала намір оголосити їм підозру в співучасті у шахрайстві.
Лише завдяки професіоналізму адвокатів студентам вдалося уникнути притягнення до кримінальної відповідальності. Також вдалося повернути частину вилученої техніки.
Якщо ви вже потрапили в подібну ситуацію — не зволікайте, її ще можна виправити. Насамперед зверніться до Кіберполіції за номером 0 800 505 170. Паралельно зв’яжіться зі своїм банком і заблокуйте рахунок, щоб запобігти подальшому використанню ваших фінансових даних у злочинних операціях.
